为认真贯彻安徽保监局的部署和皖保协发【2012】57号文件精神，在保监局相关部门和省行业协会的具体指导下，在合肥地区各寿险公司的通力合作和共同努力下，9月中旬至10月中旬合肥市保险行业协会组织寿险检查组对所有寿险公司“销售误导和营销员管理情况”实施了检查。

各级各方重视  行动迅速积极

一是保监局和省行业协会及时予以指导。本次检查得到了安徽保监局及省行业协会的关注和重视。9月24日，安徽保监局寿险处王宏坤副处长、省协会市场部胡桐纵主任一行亲临合肥市检查现场督导检查工作；10月16日，保监局办公室赵皖平主任、宋波副主任等来肥督导检查工作，并深入相关公司实地了解公司的经营和市场情况。

二是协会行动积极快速。9月5日，省保险行业协会在“全省秘书长工作会议”上部署了“关于开展全省人身保险公司销售误导和营销员管理情况行业检查”工作后，合肥市保协秘书处积极行动，快速拟定了合肥市保险行业协会《2012年人身保险公司销售误导和营销员管理情况行业检查方案》，并于9月11日由合肥市协会常务副会长、寿险专业委员会主任李柳组织召开寿险专业委员会讨论通过了《检查方案》，9月12日市保协秘书处组织从各寿险公司抽调的检查人员进行检查业务培训，9月17日开始各检查组进驻被查公司展开现场检查。

三是各公司积极配合。对于此次行业检查各公司都十分重视，寿险专业委员会会议以及合肥市保协《检查方案》下发后，各公司都召开专项会议对迎检准备工作进行了安排和部署。从检查过程看，各公司无论在资料准备和现场配合方面都较好。同时，本次检查时间跨度长达一个多月，抽调的检查组成员均是各公司的部门经理或业务骨干，各公司十分配合，克服困难，调剂工作，保持了检查人员相对稳定，保证了检查工作保质按时完成。

四是检查组成员执行规定纪律严格，检查中认真、负责、细致。

检查组织严密  力求全面公平

一是抓好查前培训。为提高检查人员的检查技能、保证检查效果和质量，合肥市保协于9月12日组织了“2012年人身保险公司销售误导和营销员管理情况行业检查”业务培训，重点学习了《人身保险业务销售误导自律检查指导手册》、《关于综合治理销售误导工作的通知》、《关于进一步规范人身保险公司营销员管理的通知》、《2012年人身保险公司销售误导和营销员管理情况行业检查方案》和协会检查人员保密规定等一系列文件。使检查组成员统一了思想，提高了认识，明确了各项检查的流程、标准、内容、方法，秘书处还特别设计了《检查组进场通知书》《人身险行业检查准备资料清单》、《人身险行业检查调阅资料通知书》、《检查工作底稿》、《现场检查事实确认书》、《不配合检查离场通知书》等，为检查工作的有效开展和保证检查质量、时效打下了基础。

二是检查编组合理。把从18家寿险公司抽调的18名精通销售资格管理、培训宣传、财务、客户回访、投诉处理和业务承保方面的部门负责人或业务骨干并有文字组织能力、电脑操作能力、有检查工作经验的人员，编成四个检查组，采取循环检查的方式，努力避免检查中不和谐情况的发生。同时对业务量较大公司安排的检查时间长、相关材料抽取量也较大，从而最大限度地保证所反映出的问题客观、实际。

三是检查内容全面。为了全面了解各寿险公司的经营管理情况，本次检查我们除了按皖保协发【2012】57号文件要求检查的销售资格、培训和宣传、客户投诉处理、承保资料四个方面外还增加了客户回访方面的检查，对暂未入会的公司进行了巡查，以达到全面了解和公平。

四是检查协调及时。检查中，市保协秘书长黄晓良及时到各检查组进行巡视，和检查组沟通情况，现场与被查公司协调有关工作、提出要求。协会联络员常萍同志及时与检查组、被查公司协调有关问题，并每天了解检查进度，合理安排相关事宜。

严明检查纪律  确保检查质量

一是在9月11日的寿险专业委员会会议上就将各公司检查资料准备清单和具体表样以及要求下发给各公司进行提前准备，并明确要求被查公司在检查组到达公司后2小时内提供到位，各公司必须提供必要的检查场所和配合检查组进入公司财务、业务系统进行检查，如不能积极配合，检查组共同商议后可以发出离场通知书。

二是查前协会与所有检查组人员均签订了保密协议，查中查后反复强调不准复制携带被查公司有关资料，检查结束后检查清空检查组人员电脑，以防被查公司资料外泄。检查中进入被查公司系统时，请被查公司人员陪同监督，从而较好地落实了保密措施。

三是明确检查组人员不得在被查公司就餐，不得收受礼券和礼品，在实际检查中检查组人员认真地落实这一规定，受到了被查公司的欢迎和赞赏。

四是采取了临时通知办法，即提前两天通知被查公司，检查组成员在进驻被查单位的前一天晚上才知道要去的具体公司，从而避免了被查公司和检查组提前接触情况的发生。

端正检查指导思想  发现问题亮点并重

检查的目的不是为了处罚，而是通过检查发现问题，引起行业警醒，以便采取措施加以改进，促进整个行业规范健康发展。为此，此次检查中我们不仅注重发现问题，而且还特别注意挖掘被查公司在治理销售误导和营销员管理中的亮点。通过检查，我们感到治理销售误导和加强对营销员的管理工作已得到各寿险公司的关注和重视，但发展不够平衡，仍或多或少存在一些问题。同时各检查组在检查中也发现部分公司有值得在业内推广、宣传的亮点。