在现代社会中，金融安全对于每个人都至关重要。洗钱不仅损害了金融体系的健康运行，还为犯罪活动提供了资金来源。了解反洗钱，守好钱袋子。今天一起来学习反洗钱知识共同守护我们的财富与未来。

一、洗钱陷阱案例

● “身边人”请求帮忙转账或提现的陷阱

小A接到同学B的电话，B表示自己银行卡暂时无法使用，需要借用小A的银行账户转账给他人。出于对同学的信任，小A未多询问便立即答应。几日后，小A发现自己的银行卡被控制，去公安机关咨询，才发现自己帮助转移了电信诈骗资金。
   

 ●冒充购物平台客服的电信诈骗
    某购物节后，小A陆续收到了自己购买的商品，并对其中几个不适合的商品进行了申请退货操作。次日，小A收到了声称是商家客服的陌生来电，且对方能准确说出小A某退货商品的订单号和商品信息，对方谎称公司需要订单销量，恳请小A不要在原购买平台申请退款，拜托小A帮忙私下转账。小A一时心软答应后，通过点击对方发来的短信链接进入了一个与原购物平台相似的网页，对方持续在电话中指导小A输入自己的个人信息、银行卡号、退货订单号，小A填写完毕正准备开始“发送验证码”环节，对方电话被警方反诈中心截断，小A才意识到自己差点因为一时心软陷入电信诈骗陷阱。

●“跑分平台”诈骗
    小A通过社交平台认识了B，B向小A表示，只要小A去办理几张银行卡，并去自己分享的“跑分平台”注册账户，按平台指令进行收款和转账操作，即可按比例得到一定的提成。小A为利所惑，按要求在“跑分平台”注册了账号，并上传了自己的微信、支付宝收款码。在收到汇入资金后，小A按平台要求将资金转账至指定账户。一段时间后，小A发现自己的银行卡账户均被冻结，经咨询银行，才意识到自己参与了洗钱。
  

  二、金融消费者如何助力反洗钱工作
    ●不要出租或出借自己的身份证
    ●不要出租或出借自己的银行卡、微信、支付宝账户、收付款二维码等
    ●不要随意用自己的账户帮他人转账或提现
    ●选择安全可靠的金融机构
    ●主动配合金融机构开展的尽职调查工作
    ●在与个人发生交易时，尽量全程通过合法正规的平台进行沟通、交易
    ●提升反电诈意识、远离网络赌博

指导单位：巢湖金融监管分局              

内容来源：富德生命人寿安徽合肥中支