【合肥市保险业中国特色金融文化“高管谈”高管署名文章优秀作品展示】

三等奖获奖作品

“依法、合规” 为金融高质量发展保驾护航
——谈中国特色金融文化“依法合规，不胡作非为” 

中英人寿保险有限公司巢湖支公司经理   杨晴

金融是大国博弈的必争之地，金融安全是国家安全的重要组成部分，维护金融安全对于我国的和平发展意义重大。中国特色金融文化强调稳健审慎、依法合规，这将为防范化解金融风险筑牢精神防线。我们应当将中国特色金融文化培育贯穿金融实践之中，以规范行为准则、减少违规违法引致的金融风险，以巩固道德底线、降低道德风险，以夯实理想信念、推进精神力量转化为防范化解风险的自觉行为。

2023年的中央金融工作会议提出，“要加强金融法治建设，及时推进金融重点领域和新兴领域立法，为金融业发展保驾护航”。保险作为金融“三驾马车”之一，需要坚持合法合规经营，以维护金融系统的稳定性，促进金融高质量发展。历年来，违法违规经营企业的“暴雷”，令我们清晰地意识到，漠视法律、无视规则，不仅损害了客户利益，同时也使公司发展遭受沉重打击。作为保险行业的一员，我们应当汲取中华优秀传统文化中的法治思想元素，树牢依法合规意识，以法治促进公司内部合规经营。

根据监管部门培育和弘扬中国特色金融文化活动方案部署，中英人寿巢湖支公司组织开展中国特色金融文化全员学活动，并在活动期间开展专题学习研讨，针对“依法合规，不胡作非为”专题，重点学习研讨如何准确领会金融法治精神，严格遵守法治规则，严格落实法律法规，遵守金融监管要求，自觉在监管许可的范围内依法经营；如何坚持法治和德治相结合，统一法治外在约束与德治内在约束，促进法治与德治的相辅相成，相得益彰，促进员工依法合规运营、自觉遵纪守法，实现“员工有操守”。在此，就如何依法合规经营，为金融高质量发展保驾护航，浅谈我们的思考与实践。

一、制度建设：合规之基，稳健之源

制度建设是合规管理的骨架。中英人寿已构建与战略目标、业务性质、规模和复杂程度以及风险特征相适应的政策制度体系，《中英人寿分支机构合规与防范金融犯罪管理办法》，强调合规经营人人有责，明确支公司总经理、支公司各部门主管等在合规管理、防范金融犯罪管理方面的具体职责，以及在合规资源保障、独立性要求等方面的具体规定。《中英人寿合规管理政策》阐述了合规风险偏好，即保持积极的合规文化，公司能够事前主动识别和管理合规风险；按时、全面贯彻新出台的监管政策。该政策明确了合规风险管理要求，涵盖合规风险识别与监控、报告、考核与问责、合规资源保障等方面。支公司综合支援部根据总分公司建立的一系列合规管理制度，履行合规管理职责。为了践行公司“增长文化、算账经营”经营战略，更好地指导支公司全体内外勤人员合规经营、诚信销售和恪守职业道德，进一步熟悉有关法律法规及监管规定，明确合规经营的底线、红线、高压线，安徽分公司根据“五要五不”专题学习研讨成果，收集、 梳理、提炼了经营管理及员工行为的重点禁止性规定，形成《中英人寿安徽分公司经营管理及员工行为负面清单》，将专题研讨成果制度化，包括销售管理、运营管理、财务管理、基础管理四个方面，共90条，支公司严格按照执行，规范自身经营。

二、培训宣传：知行合一，文化渗透

合规文化的培育离不开持续的教育与宣传。我司已构建起完善的合规培训宣传体系，支公司综合支援部根据监管形势及项目部署，同时结合自身经营风险情况，定期对公司内外勤开展诚信合规培训，包括线下授课培训、线上平台学习、新媒体宣传、户外宣传、风险提示等形式。同时，支公司积极学习并转发分公司合规风控制作的《合规简讯》，内含监管信息、案例警示、风险提示等，内容直观、通俗易懂，便于学习和掌握。我司在职场设置了金融教育宣传区，配备了保护个人信息安全、理性投保、防范网络电信诈骗、非法集资、《金融知识伴我成长-新市民篇》等宣传彩页和书籍，面向前来办理业务的金融消费者宣传基础金融知识，引导金融消费者选择合适的金融产品和服务，帮助金融消费者树立科学的投资理财理念，提升识别和防范非法金融活动及产品的意识和能力。倡导公众树立正确的保险观念，内外勤人员诚信经营。

三、承诺书签署：自律为先，责任在肩

签署承诺书是强化个人责任感和诚信意识的有效途径。为加强从业人员的诚信合规意识，支公司全体内勤人员签署《诚信廉洁承诺书》；对于代理人，入职时签署《销售从业人员诚信承诺书》。承诺书的签署，都旨在从源头上树立诚信经营的行业形象，通过书面承诺的形式，让每位员工明确自身的责任边界，增强自我约束力。

四、风险自查自纠：防微杜渐，持续优化

风险自查自纠机制的建立，体现了中英人寿对风险防控的主动性和前瞻性。通过开展各类专项排查活动，不仅针对业务操作中的潜在风险进行梳理和纠正，还通过“内控管理专项检查”等排查工作，对内部管理的各个方面进行全面体检，确保问题及时发现、立即整改，体现了企业追求持续改进、稳健经营的决心。

五、责任追究：严明纪律，维护秩序

建立和完善责任追究制度，是保障合规制度有效执行的关键。为严肃公司纪律，惩处违规违纪行为，保证公司依法合规经营，防范和化解经营风险，总公司不断建立完善《中英人寿员工违规违纪行为责任追究制度》，对于违反相关法律法规或公司规定的人员，分清责任，给予纪律处分、组织处理或经济处分。通过明确违规违纪行为的界定与处罚措施，确保了违规成本的可预期性，以此强化纪律约束，维护企业秩序，同时也保护了守法合规员工的权益，营造公平公正的工作环境。

“依法合规，不胡作非为”不仅是对中华优秀传统文化的继承，更是新时代金融文化创新的体现。中英人寿巢湖支公司将继续秉承这一理念，以实际行动响应监管号召，不断深化合规文化建设，将合规意识深植于每一位员工心中，以合规促发展，以合规保安全，为金融业的高质量发展贡献自己的力量。